Strategii
Fiecare client primește un plan personalizat, nu un produs de raft. Descoperiți cum construim protecție reală.
Contactați un consultant
Mulți investitori privesc protecția capitalului ca pe un obiectiv secundar, activat doar în perioade de criză. La Modern Grup, protecția este fundamentul din care pornesc toate deciziile de alocare. Înainte de a discuta randamente, analizăm scenariile de pierdere maximă, corelațiile dintre clase de active și vulnerabilitățile specifice ale fiecărui client — de la dependența de o singură valută la concentrarea excesivă într-un sector. Abia după ce structura de protecție este solidă, construim deasupra ei straturi de creștere moderată și eficiență fiscală.
De la conservarea activelor lichide până la planificarea succesorală complexă, acoperim întregul spectru al protecției patrimoniale.
Strategii de parkare și protecție a lichidităților în instrumente cu risc scăzut și randament real pozitiv: fonduri monetare în lei și euro, depozite structurate cu protecție de capital și obligațiuni de stat cu scadențe scurte. Obiectivul este menținerea puterii de cumpărare în fața inflației, cu disponibilitate rapidă a fondurilor.
Alocarea portofoliului pe clase de active necorela te — acțiuni internaționale cu dividende, obligațiuni corporative investment-grade, imobiliare indirecte prin fonduri REIT și materii prime ca hedge inflaționist. Fiecare alocare este justificată cantitativ și revizuită trimestrial.
Polițe de viață cu componentă de economisire, contracte de tip whole-life și anuități indexate la inflație, selectate din oferta celor mai solide companii de asigurare prezente pe piața românească și europeană. Structura asiguratorică oferă și avantaje de succesiune și confidențialitate.
Consultanță pentru înființarea și administrarea holdingurilor familiale, a fondurilor patrimoniale și a structurilor de tip SRL-holding, cu scopul de a optimiza transmiterea averii, de a reduce expunerea fiscală și de a proteja activele față de riscuri litigioase.
Reducerea riscului de țară și valutar prin expunere strategică la active denominate în EUR, CHF și USD, cu instrumente de acoperire valutară (forward-uri și opțiuni) acolo unde profilul clientului o justifică. Monitorizăm continuu riscul politic și de reglementare la nivel european.
„Echipa Modern Grup ne-a ajutat să reorganizăm complet structura juridică a grupului nostru de firme, creând un holding familial care separă riscul operațional de patrimoniul personal. Procesul a durat patru luni și a implicat avocați, notari și consultanți fiscali coordonați de ei. Acum dormim liniștit.”
— Elena și Mircea Preda, Brăila
Pragul minim pentru consultanța noastră completă este de 150.000 lei (echivalent). Oferim și un pachet de analiză patrimonială inițială, fără prag minim, care vă ajută să înțelegeți prioritățile de protecție înainte de orice angajament financiar.
Revizuim trimestrial alocările și monitorizăm zilnic indicatorii de risc cheie. Clienții primesc un raport detaliat la fiecare 90 de zile și suntem disponibili pentru consultații ad-hoc ori de câte ori apar modificări semnificative în situația personală sau în piețe.
Da. Modern Grup operează sub supravegherea Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) din România și respectă toate cerințele MiFID II aplicabile consultanților financiari independenți activi pe piețele europene.
Absolut. Avem experiență cu portofolii ce includ active în România, Germania, Austria, Cipru și Luxemburg. Colaborăm cu o rețea de avocați și consultanți fiscali locali pentru a asigura conformitatea juridică și fiscală în fiecare jurisdicție.
Un consilier bancar vinde produse ale propriei instituții și are obiective de vânzări. Noi suntem consultanți independenți, remunerați exclusiv de client prin onorariu fix sau procentual, fără comisioane de la furnizori de produse. Aceasta elimină conflictul de interese și garantează recomandări obiective.
Programați o primă întâlnire de diagnoză patrimonială cu unul dintre consultanții noștri seniori.
Programați o întâlnire